Největší smíšený podílový fond na českém trhu ČSOB Bohatství překonal magickou hranici 50 miliard korun

Co stojí za úspěchem fondu ČSOB Bohatství?   

Bohatství se stalo jedničkou díky našemu dlouhodobému úsilí v oblasti investiční strategie a jejího naplňování a také transparentní komunikaci vůči klientům.  

Od změny investiční strategie v roce 2015 se fond zaměřuje na omezený počet atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby a patří mezi špičky svého oboru. Investuje proto do společností jako Apple, Microsoft, Alphabet nebo NVIDIA.  

Co si má investor představit pod pojmem smíšený fond?  

Portfolio fondu tvoří směs investičních nástrojů, kterými jsou v případě fondu ČSOB Bohatství akcie a dluhopisy. Fond je určen pro opatrné investory a v portfoliu převládají dluhopisy. Váha akcií se pohybuje okolo 40 % fondu. Kombinuje tak akcie s jejich růstovým potenciálem a dluhopisy přinášející stabilnější kotvu portfolia. 

Zajímavostí také je, že fond má dva portfolio manažery, kdy jeden má na starosti akciovou složku a druhý dluhopisovou.  

Co budete dělat pro to, abyste prvenství udrželi?  

Fond vznikl v roce 2000 a po celou dobu má výbornou výkonnost. Aby „bohatství“ ve fondu i nadále rostlo, nesmíme přemýšlet v horizontu jednoho roku. Naším cílem je zůstat jedničkou i za dalších pět či deset let. Sázíme na poctivou práci ve formě konzistentního přístupu ve výběru investic a otevřenou komunikaci vůči klientům. 

Objem investic do Bohatství roste, protože je oblíbeným produktem, do kterého klienti investují skrze pravidelné investice. Nadále tak budeme podporovat inovativní investiční řešení, jako jsou například ČSOB Drobné.  

Jak tato inovace v investování funguje? 

Služba umožňuje každou platbu kartou zaokrouhlit na nejbližší vyšší násobek 20 Kč a následně zaokrouhlené peníze odložit stranou do tzv. virtuálního prasátka. Jakmile se nastřádá 300 Kč, peníze se zainvestují do zvoleného fondu. Při každé platbě kartou tak můžete dát „dýško“ sami sobě a postupně z malých odložených částek investovat větší obnos peněz, jak říká známé pořekadlo „Halíře dělají talíře“.  

Má smysl investovat i malé částky?  

Určitě ano, naopak je velkou výhodou, že nemusíte být milionáři, abyste mohli investovat. Díky službě ČSOB Drobné investujete již od 300 Kč. 

Počty klientů využívajících ČSOB Drobné a jejich zainvestované částky se neustále zvyšují. Velice nás těší, že klienti nezůstávají jen u drobných investic, ale připojují k malým částkám pravidelné a jednorázové investice, čímž obohacují svá portfolia.  

Sázíte na inovace. Je to způsob, jak se stát jedničkou na trhu ve správě investic? 

Stejně jako v jiných oborech, tak i u nás mají inovace velký přínos. Naše ČSOB Drobné jsou krásným příkladem. Avšak jedničkou na trhu se nestanete jen díky inovativnímu přístupu, za tímto úspěchem je dlouhodobá tvrdá práce na budování vztahů s klienty. Společnost ČSOB Asset Management je jednou z předních společností na trhu poskytujících klientům služby v oblasti kolektivního investování a aktuálně obhospodařuje majetek za více než 864 miliard korun.    

Nicole Krajčovičová  

Je předsedkyní představenstva a generální ředitelkou společnosti  ČSOB Asset Management. Ve skupině ČSOB působí od roku 1996. Vystudovala VŠE v Praze a je absolventkou programu MBA na ČVUT ve spolupráci se Sheffield Hallam University. V roce 2012 se stala členkou představenstva ČSOB Asset Management a sedm let později také její generální ředitelkou. Je zodpovědná za správu fondů a portfolií klientů, za investiční strategii a finanční řízení. Tento rok byla zvolena na post místopředsedkyně AKAT.   

Pro koho je fond ČSOB Bohatství určený?   

Fond je určen pro investory s alespoň základními investičními znalostmi, jejichž postoj k riziku je opatrný a vyšší, kteří kladou důraz na rovnováhu mezi potenciálem výnosu a mírou kolísavosti hodnoty investice, když očekávají výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů s cílem mírně překonat inflaci, a kteří májí zájem o růst hodnoty investované částky v čase.   

Investování není nikdy bez rizika, klienti by tedy měli investovat pouze finanční prostředky, které jsou pro ně postradatelné.  Protože fond má významnou akciovou složku, je důležité držet investici po dobu minimálně 5 let.  

Tento rozhovor má pouze informační charakter, nelze ho vykládat jako investiční poradenství nebo jinou investiční službu, nejde ani o návrh na uzavření smlouvy.  Podrobné informace o zmiňovaném fondu naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací a v prospektu/statutu fondu, dostupných na www.csob.cz, nebo si můžete vyžádat v listinné podobě od distributora. Podílové fondy narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů. Hodnota investice může kolísat, návratnost není zaručena.