Fond kvalifikovaných investorů: pro koho je, co nabízí a na co si dát pozor

Pro koho fond je:

„Akcionářem fondu se může stát pouze kvalifikovaný investor ve smyslu zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech. Investice musí být v minimální hodnotě 1 000 000 Kč, pokud obhospodařovatel nebo administrátor fondu na základě posouzení investora písemně potvrdí splnění zákonných podmínek. Další možností je investice alespoň 125 000 EUR při splnění příslušných zákonných podmínek.“

Do čeho fond investuje?

BICZ FUND REAL ESTATE Podfond investuje do nemovitostních projektů prostřednictvím samostatných účelových společností. Část portfolia míří do nemovitostí k dlouhodobému pronájmu, část do premiových developerských projektů v Praze, Brně a dalších krajských městech, které se po dokončení prodávají. Projekty se realizují s českými developery.

Dvě třídy akcií

Prioritní akcie (PIA) mají podle fondu zajištěný minimální výnos 7 % ročně. Pokud výnos podfondu této úrovně nedosahuje, může být za podmínek stanovených statutem část hodnoty redistribuována ve prospěch PIA z výkonnostních investičních akcií (VIA)., a to i při nižším z. Prémiové akcie (PRIA) získávají výnos fondu do 9 % ročně a z výnosu nad touto hranicí polovinu; v příznivém scénáři tak zhodnocení může překročit 12 % ročně.

Horizont, poplatky a likvidita

Doporučený investiční horizont je 3 až 5 let. Vstupní poplatek činí až 3 %. Odměna obhospodařovatele a administrátora a další náklady fondu jsou upraveny ve statutu. V případě investic zprostředkovaných administrátorem může být účtována také odměna za nabízení investic. Výnos nad 9 % ročně se podle pravidel fondu rozděluje mezi PRIA a VIA v poměru 50 : 50.Při odkupu akcií do 24 měsíců od úpisu se platí 10 % odkupované hodnoty, od 24 do 36 měsíců 3 %, po 36 měsících nic. Odkup trvá 3 až 9 měsíců podle výše částky. Za podmínek stanovených statutem může být odkupování investičních akcií také pozastaveno.

Daně

Příjem z úplatného převodu investičních akcií může být při splnění zákonných podmínek osvobozen od daně z příjmů po uplynutí tříletého časového testu. Daňový režim dalších příjmů z investice závisí na individuální situaci investora, proto je nutné daňový režim vždy prověřit s daňovým poradcem.

Na co si dát pozor

Hodnota investice může klesat i stoupat a návratnost původní částky není zaručena. Výkonnost v minulosti nezaručuje výnos v budoucnu a fond není vhodný ke krátkodobé spekulaci. Fond obhospodařuje AVANT investiční společnost, depozitářem je CYRRUS a auditorem CLA Audit. Statut a další dokumenty jsou na bicz.cz/fki. Text má informativní charakter a nepředstavuje nabídku k uzavření smlouvy.